你會拿到什麼
| 項目 | 內容 | 說明 |
|---|---|---|
| 歷史數據回測工具 | 由你自行輸入想試算的標的與條件，系統依公開歷史資料計算該期間的數值變化。標的由你決定，本公司不挑選、不推薦、不評價任何標的 | 永久使用 |
| 定期定額模擬試算 | 輸入投入金額、期間與報酬率假設，試算不同情境下的累積結果 | 永久使用 |
| 財務收支表試算表 | 把收入、支出、資產、負債填進去，一頁看完自己的財務結構與每月的真實餘裕 | 永久使用 |
| 每月財經環境整理 | 每月一篇，整理當期的總體經濟與市場環境。不含個股評論，也不提供任何買賣建議 | 每月 1 篇，〔待補：供應期間〕 |
這套工具是為了一件事設計的：讓你在做決定之前，先把數字算出來看。
很多財務決定之所以難，不是因為選項太多，是因為沒有把數字攤開來看過。每個月能投入多少、二十年後大概會是什麼量級、如果中途少投一年會差多少——這些都是算得出來的，算完之後，要不要做、做多少，你自己就有答案了。
付款之後會發生什麼
- 3 個工作日內，我們主動聯絡你，完成開通並說明使用方式。
- 開始使用。三項試算工具都可以直接操作，沒有使用次數限制。
- 每月收到財經環境整理。每月一篇，說明當期的總體經濟與市場環境。
三項工具都是網頁形式，開通後用瀏覽器登入就能使用，不需要安裝任何軟體，電腦和手機都可以開。開通之後永久使用，不設到期日。〔待補：可供幾人使用／提供幾組帳號〕
這是試算工具，不是投資建議
這一段請務必看完。
所有算出來的數字，都是根據你自己輸入的假設條件計算的。改一個假設，結果就會不一樣。這些數字的用途是幫你理解不同選擇之間的差距，不是預測未來。
歷史數據不代表未來表現。回測工具計算的是過去某一段期間的實際數值，未來會怎麼走，沒有任何工具算得出來。
標的由你自己決定。本公司不挑選、不推薦、不評價任何特定標的，也不會在工具或文章中告訴你該買什麼、該賣什麼。
我們不做的四件事
- 不推介、不販售任何特定金融商品。股票、基金、保險、債券、期貨、虛擬資產都一樣。
- 不代操，也不碰你的錢。不代客操作、不代為下單，不保管也不管理你的資金或帳戶。
- 不從任何金融機構拿佣金或分潤。你買了什麼，我們一毛錢都拿不到。
- 不保證報酬，也不預測收益。沒有人可以給你這種保證。
本公司未取得證券投資顧問事業、證券投資信託事業、保險經紀人或保險代理人等金融特許業務執照，提供的是財務規劃顧問服務與試算工具。
這三種情況，建議你先緩一緩
- 你想找的是「告訴我買哪一檔」的答案。這套工具只算數字，不給標的建議，你會失望。
- 你希望有人幫你看、幫你判斷。工具不會替你判斷，那是顧問的工作。你要的可能是我們的陪跑服務，不是這套工具。
- 這筆錢會讓你這幾個月的生活變緊。這違背我們一貫的原則，請先不要買。
費用與付款方式
新臺幣 168,000 元（含營業稅）
- 一次付清：信用卡一次付清，或 ATM 轉帳
- 信用卡分期：3 期、6 期或 12 期，分期手續費由本公司負擔
本費用不包含你使用工具之外，向第三人支付的任何費用。除了本頁與《服務條款》寫明的金額之外，本公司不會再向你收取任何費用。
退款怎麼算
七日內反悔，全額退，不需說明理由。依消費者保護法第十九條，你可以在生效日之次日起七日內以書面通知我們解除契約，不需負擔任何費用，本公司全額退還。
七日後想終止，依已提供的服務比例結算。結算方式如下：
- 〔待補：試算工具的對價金額。工具為永久授權、開通即完成交付，須決定七日後是否仍按比例退費，或以「已完成交付」處理〕
- 〔待補：每月財經環境整理的供應期間與對價金額，按月計算〕
常見問題
這跟 2 年財務陪跑專案差在哪？
差在有沒有人。這套工具幫你把數字算出來，但不會替你判斷；陪跑專案是真人顧問陪你把決定想清楚，並且跟著你的人生變化調整兩年。工具適合已經知道自己在做什麼、只缺一套好算的人；如果你需要的是有人一起看，那你要的是陪跑專案。
回測出來的結果，可以當作投資的依據嗎？
不行。回測算的是過去某一段期間的實際數值，歷史表現不代表未來。它的用途是幫你理解不同條件之間的差距，不是拿來預測，更不是拿來當買賣依據。
我對財務完全不懂，用得動嗎？
三項工具都是填空式的：把你自己的數字填進去，結果就出來了。不需要財務背景，也不需要會用公式。
標的是你們幫我挑好的嗎？
不是。要試算什麼由你自己決定並輸入，我們不挑選、不推薦、也不評價任何標的。
「永久使用」是什麼意思？
開通之後不設到期日，工具你隨時都可以打開來用，不需要每年續費。
有發票嗎？
有，價格已含營業稅。購買後本公司會依你提供的資料開立電子發票。
服務性質聲明
源利財務規劃管理顧問有限公司提供的是財務規劃顧問服務與財務試算工具，協助客戶釐清自身財務現況、建立可長期執行的財務管理方式。
本公司未取得證券投資顧問事業、證券投資信託事業、保險經紀人或保險代理人等金融特許業務執照。本工具所產生之任何數值，均係依使用者自行輸入之假設條件計算，僅供參考，不構成對任何特定金融商品之推介或投資建議。
歷史數據不代表未來表現。本公司不提供任何投資報酬或收益之保證。
如有任何疑問，歡迎來信 yuanliadvisory@gmail.com（週一至週五 10:00–18:00）。