你會拿到什麼
| 項目 | 內容 | 次數 |
|---|---|---|
| 個人財務健診 | 收入、支出、資產、負債、保障，一次盤點清楚，找出那條不能踩的底線 | 初次會談進行 |
| 完整財務規劃書 | 依你的實際現金流設計的執行順序，白紙黑字交到你手上 | 1 份 |
| 財務檢視 | 檢視執行狀況，依你當下的變化調整安排 | 每年 4 次，兩年共 8 次 |
| 每季報告書 | 每季一份書面紀錄，看得到自己這一季走到哪 | 兩年共 8 份 |
| 專人長期陪跑 | 全程由專責顧問負責，中間有問題隨時可以問 | 24 個月 |
規劃書涵蓋：現金流的調整順序、緊急預備金、保障缺口的檢視、負債的處理順序，以及中長期目標（購屋、教育、退休）的資金準備方式。
會談可以視訊，也可以到臺中的辦公室面對面，由雙方約定。
付款之後會發生什麼
- 3 個工作日內，我們主動聯絡你，安排初次會談時間。
- 初次會談安排在第 8 天以後。依消費者保護法，你有七天可以無條件反悔。所以初次會談原則上排在生效日之次日起第 8 天以後——你的反悔期還沒過，我們就不會開始投入顧問工時。你想提早開始也可以，且不影響你的解除權。這次會談會完成財務健診，並蒐集規劃所需資料。
- 30 個工作日內交付完整財務規劃書，並逐項當面說明，不是丟一份檔案給你就結束。
- 開始執行，定期檢視。每年 4 次財務檢視，每季一份報告書。你的工作、家庭、收入有變化，我們就跟著調整。
- 兩年期滿。規劃書和所有報告書都是你的，可以永久留存使用。
我們不做的四件事
- 不推銷、不販售任何金融商品。股票、基金、保險、債券、期貨、虛擬資產，都不推介、不銷售、不代為申購。
- 不代操，也不碰你的錢。不代客操作、不代為下單，不保管也不管理你的資金或帳戶。
- 不從任何金融機構拿佣金或分潤。你去買了什麼商品，我們一毛錢都拿不到，所以我們沒有動機叫你買東西。
- 不保證報酬，也不預測收益。沒有人可以給你這種保證。
我們的收入來源，就只有你付的這筆顧問服務費。本公司未取得證券投資顧問事業、證券投資信託事業、保險經紀人或保險代理人等金融特許業務執照，提供的是財務規劃顧問服務。
這三種情況，建議你先緩一緩
- 目前有高利率負債正在滾（信用卡循環、民間借貸）。要先處理債務，不是先做規劃。可以先寫信給我們聊聊，不用先付錢。
- 你想找的是「告訴我買哪一檔」的人。我們不做這件事。
- 這筆錢會讓你這幾個月的生活變緊。這違背我們自己的原則，請先不要買。
費用與付款方式
新臺幣 68,000 元（含營業稅），兩年 24 個月，平均一個月約 2,833 元。
- 一次付清：信用卡一次付清，或 ATM 轉帳
- 信用卡分期：3 期、6 期或 12 期，分期手續費由本公司負擔
本費用不包含你採行規劃建議之後，向第三人支付的任何費用。除了本頁與《服務條款》寫明的金額之外，本公司不會再向你收取任何費用。
退款怎麼算
七日內反悔，全額退，不需說明理由。依消費者保護法第十九條，你可以在生效日之次日起七日內以書面通知我們解除契約，不需負擔任何費用，本公司全額退還。
七日後想終止，依已提供的服務比例結算。依民法第五百四十九條，你隨時可以通知我們終止契約：
- 已交付完整財務規劃書者，扣除其對價新臺幣 20,000 元；尚未交付者不予扣除。
- 其餘服務費用新臺幣 48,000 元按月計算，每月新臺幣 2,000 元。已經過的月數不予返還，尚未經過的月數全額返還。未滿一個月者以一個月計。
常見問題
68,000 對我來說不是小數目，我會不會負擔不起？
兩年平均下來每個月不到 2,900 元。但更重要的是：這整套方法就建立在「不影響你現在的生活」上。如果連買這個方案本身都會壓垮你的現金流，那就違背了我們自己的原則。我們提供 3、6、12 期分期，手續費我們付。如果你不確定，先寫信來聊，不用先付錢。
我對投資理財完全不懂，可以嗎？
可以，來找我們的人多半都是這樣。我們不會丟一堆專有名詞給你，也不會要你變成專家。我們做的是陪你把自己的財務看清楚，然後給你一個照著做就好的順序。
這是不是又要推銷我買什麼？
不是。我們不推介、不販售任何金融商品，也不從任何金融機構拿佣金。我們的收入只有你付的這筆顧問費。
有發票嗎？
有，價格已含營業稅。購買後本公司會依你提供的資料開立電子發票。
服務性質聲明
源利財務規劃管理顧問有限公司提供的是財務規劃顧問服務，協助客戶釐清自身財務現況、建立可長期執行的財務管理方式。
本公司不提供任何投資報酬或收益之保證，本網站所載內容亦不構成對任何特定金融商品之推介或投資建議。
每個人的財務狀況、風險承受度與人生目標皆不相同，實際規劃內容將依個別狀況討論後決定。
如有任何疑問，歡迎來信 yuanliadvisory@gmail.com（週一至週五 10:00–18:00）。