不是你不夠努力,
是沒有人教過你錢的規則

2 年財務陪跑計畫。在完全不影響你現在生活的前提下,先劃出那條不能被踩到的線,再讓資產慢慢長大。

  • 不推銷任何金融商品
  • 2 年陪跑,4 次財務檢視
  • 從你現有的現金流出發
資產成長空間 你的底線 線以下是絕對不能發生的最壞結果
先守住底線,再談資產成長
你 現 在 的 位 置

三十歲以後,你是不是也卡在這裡?

這個年紀最難的不是沒錢,是你每做一個決定,代價都比別人大。

  • 0 1

    人生的下一步,都到眼前了

    結婚、買房、父母退休,時間全都到了。但回頭看戶頭,連自己的第一桶金都還沒有。

  • 0 2

    想改變,但成本太高不敢動

    現在的工作做了四五年,換領域等於從零開始。加薪升職,累的程度又要再往上加。想了很多次,最後都還是算了。

  • 0 3

    被傷過,所以什麼都不敢碰

    看過太多詐騙,也可能自己賠過。那股熱血早就慢慢沒了。

我 們 的 主 張

別人教你怎麼進攻。
我們先幫你畫出那條不能踩的線。

多 數 顧 問 談 的

怎麼獲利、什麼時候獲利、你會有多少現金流。要你每個月固定拿一筆錢出來投入。

源 利 先 問 的

你的最後一道底線在哪裡?你最糟的狀況是什麼?現在的現金流能負擔什麼?哪些支出其實可以先降下來?

在這條線之上:爭取最多成長 線以下:絕對不能跨過、不能踩到的最壞結果
資產成長路徑 你的財務底線

「我們不只是教你怎麼進攻,我們更在乎的是——你的最後一條底線是什麼?我們先把那一條線拉出來,所有的規劃都不能讓這個最壞的結果發生。」

James|源利創辦人
服 務 流 程

付款之後,會發生什麼事

整個計畫為期兩年。你不需要自己安排進度,每一步我們都會提前跟你約好。

  1. 01

    免費諮詢

    先聊過再決定。把現況攤開來看,確認適不適合你。

    付款前
  2. 02

    財務健診

    填寫個人財務健診表,完整盤點收入、支出、資產、負債與保障。

    第 1 個月
  3. 03

    提出完整規劃

    依你的實際現金流量身設計,先畫出底線,再排執行順序。

    第 1–2 個月
  4. 04

    定期檢視

    兩年共 4 次財務檢視會議,每次檢視後一份財務回顧報告,隨人生變化調整。

    持續 2 年
  5. 05

    兩年回顧

    確認你已經有一套自己做得到的方法。

    第 24 個月
兩 年 之 後

你會不一樣的 5 個地方

  • 01

    先看清楚,自己站在哪裡

    收入、支出、資產、負債、保障,一次盤點完整。不再只是「好像有存,但不知道夠不夠」。

  • 02

    知道那條線,在什麼位置

    每個人都有一條絕對不能被踩到的財務底線。我們會先幫你把它畫出來。

  • 03

    有一套照著做就好的順序

    不用自己猜先做什麼、後做什麼。

  • 04

    靠小錢,也能開始

    不需要先變有錢才能開始。用不影響生活的方式,讓資產一點一點長大。

  • 05

    懂了規則,就不會再走回頭路

    兩年不只是改善數字,是把用錢的邏輯建立起來。這件事會一直跟著你。

源利財務規劃管理顧問創辦人 James
James|源利創辦人
為 什 麼 是 我 們

我不是來教你怎麼賺更多。
我只是,摔過同樣的坑。

我在一個下雨就漏水的家庭長大。高中有一次,我撞見我媽跑遍整條街,跟鄰居借 200 塊。那時候我心裡只有一個念頭:我得靠自己了。

22 歲開始獨立教課,從那一年起,我的年收入就沒有低於一百萬。但一直到 30 歲,我才東湊西湊買下第一間房。買房第三年,因為沒算好自己的金流,我拿這間房子去借了 200 萬高利貸,光利息每個月就要 6 萬。

「我不是不認真,也不是不會賺錢。可是為什麼我的錢,總是進來了就不見了?」

還清那筆債之後我才明白:光靠認真努力,是搞不定錢的。它一定有某些規則跟邏輯,你得先搞懂。這就是我開這間公司的原因——我不希望再有人,用十幾年的努力去換一個更大的坑。

常 見 問 題

你可能還想知道

費用會不會是我現在負擔不起的?

費用可以分期,我們會在諮詢時完整說明。

但更重要的是:我們整套方法就建立在「不影響你現在的生活」這個前提上。如果連參加這個計畫本身都會壓垮你的現金流,那它就違背了我們自己的原則——我們會在第一次諮詢就跟你確認這件事。

我對投資理財完全不懂,這樣可以嗎?

可以。事實上,大部分來找我們的人都是這樣。

我們不會丟一堆專有名詞給你,也不會要求你變成專家。我們做的是陪你把自己的財務看清楚,然後給你一個照著做就好的順序。

我工作很忙,時間夠嗎?

兩年之中,主要的固定行程是 4 次財務檢視會議,其餘時間有問題隨時可以問。

我們很清楚這個年紀的人時間有多緊,所以整個設計就是不佔用你大量的時間和精力。

這樣會不會影響我現在的生活?

不會,而且這正是我們整套方法的前提。

規劃是從你現有的現金流出發的——如果你現在每個月剛好打平,那我們首先要一起看的,是哪些支出其實可以先降下來。

做完之後,真的會有差別嗎?

我們不會給你任何關於報酬或收益的保證,也不會有人可以給你這種保證。

我們能承諾的是:兩年之後,你會清楚知道自己的財務狀況、知道那條不能踩的線在哪裡,並且擁有一套已經實際執行過兩年、你自己也做得到的方法。

三十歲以後,每一個決定都變貴了。
但不做決定,也是一種決定。

第一次諮詢不收費。先把現況攤開來看,再談要不要開始。

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現在,我不僅可以自由安排生活,還能帶著老婆和孩子邊旅行邊工作。去年,也實現帶著全家旅居國外16天;今年,我更計劃帶全家自駕環島,創造與孩子更多的美好記憶、過上自己想要的理想生活。這些改變,來自我花了兩年時間所打造的【好專業獲客成交系統】。當你清楚自己的定位、用正確的方式經營,就能不再疲於奔命,而是靠你的「好專業」吸引高價客戶,真正賺進與你價值相符的收入。所以我創立了「soPro 好傳品牌」,希望幫助像你一樣的自由工作者和一人公司創業者,找到最適合自己的模式,不再被低價競爭和忙碌工作所困住,可以真正擁抱自由、每天充滿期待的人生!

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