你會拿到什麼
| 項目 | 內容 | 期間 |
|---|---|---|
| 12 大課綱線上課程 | 從財務體質健診到財務策略整合實作，完整 12 個單元，依自己的節奏安排 | 終身觀看權限 |
| CFP 認證課程與考試費用 | 由本公司補助，協助你取得財務規劃師的專業認證資格 | 依認證機構梯次 |
| 一對一實戰陪跑 | 由 CFP 財務規劃師一對一，帶你把課堂上的方法實際跑過一輪 | 1 個月 |
這套課程是為兩種人設計的：想成為財務顧問的人，以及想把自己與家庭的財務，處理到專業水準的人。
12 大課綱
課程分成四個階段，順序是有意設計的：先看懂自己，再看懂環境，然後學會管理風險，最後動手整合。
第一階段｜先看懂自己的財務
- 01 財務體質健診
- 02 現金流管理
- 03 財務目標與人生規劃
第二階段｜看懂錢所處的環境
- 04 銀行信用與融資基礎
- 05 總體經濟與市場判讀
- 06 投資工具基礎
第三階段｜管理風險與資源
- 07 資產配置與風險管理
- 08 槓桿與資金成本管理
- 09 家庭財務與保障規劃
第四階段｜從理論到實作
- 10 個人財務報表與年度健診
- 11 市場案例研究
- 12 財務策略整合實作
付款之後會發生什麼
- 3 個工作日內，我們主動聯絡你，開通線上課程帳號，並確認你目前的起點在哪裡。
- 開始上 12 大課綱。線上課程依你自己的節奏安排，沒有進度壓力，終身都能回看。
- 進入一對一實戰陪跑。由 CFP 財務規劃師帶你把課堂上學到的方法，實際套用在真實案例上跑過一輪，為期 1 個月。
- 安排 CFP 認證課程與考試。依認證機構公告的梯次與報名時程進行，相關費用由本公司補助。
- 課程結束後，線上課程權限保留，隨時可以回來複習。
我們教什麼，不教什麼
我們教的是判斷的方法，不是標的的答案。
第 05、06、07 這三個單元會談總體經濟、投資工具與資產配置。我們教的是這些工具怎麼運作、風險從哪裡來、怎麼判斷適不適合一個人當下的處境。我們不會告訴你該買哪一檔，也不會在課堂上推介任何特定商品。
原因很簡單：源利的收入來源只有顧問服務費與課程費用，不從任何金融機構收取佣金或分潤。沒有那個收入，就沒有那個動機。
我們不做的四件事
- 不推介、不販售任何特定金融商品。股票、基金、保險、債券、期貨、虛擬資產都一樣。
- 不保證你一定考取任何證照。證照的取得標準由認證機構訂定，最後取決於你自己的準備。
- 不保證收入、職涯結果或投資報酬。沒有人可以給你這種保證。
- 不從任何金融機構拿佣金或分潤。
本公司未取得證券投資顧問事業、證券投資信託事業、保險經紀人或保險代理人等金融特許業務執照，提供的是財務規劃顧問服務與相關教育訓練。
這三種情況，建議你先緩一緩
- 你想找的是「告訴我買哪一檔」的答案。這堂課不提供標的建議，你會失望。
- 你希望上完課就保證考上證照、或保證轉職成功。我們不做這種承諾。
- 這筆錢會讓你這幾個月的生活變緊。這違背我們一貫的原則，請先不要買。
費用與付款方式
新臺幣 240,000 元（含營業稅）
- 一次付清：信用卡一次付清，或 ATM 轉帳
- 信用卡分期：3 期、6 期或 12 期，分期手續費由本公司負擔
本費用不包含你於課程之外，向第三人支付的任何費用。除了本頁與《服務條款》寫明的金額之外，本公司不會再向你收取任何費用。
退款怎麼算
七日內反悔，全額退，不需說明理由。依消費者保護法第十九條，你可以在生效日之次日起七日內以書面通知我們解除契約，不需負擔任何費用，本公司全額退還。
七日後想終止，依已提供的服務比例結算。結算方式如下：
- 〔待補：線上課程的對價金額與扣除方式〕
- 〔待補：CFP 認證課程與考試費用已代為支付者的處理方式〕
- 〔待補：一對一實戰陪跑的對價金額與按次或按月計算方式〕
常見問題
240,000 對我來說是一筆大錢，我要怎麼判斷值不值得？
先說我們不會講的話：我們不會說這堂課能讓你賺回多少倍，也不會保證你上完就能執業或轉職。能說的是這堂課涵蓋什麼、由誰帶、多久、你拿得到什麼，這些都寫在上面，你可以自己判斷。如果不確定，先寫信來聊，不用先付錢。
我沒有財務或金融背景，可以上嗎？
可以。課程從第 01 單元「財務體質健診」開始，不預設你懂任何專有名詞。四個階段的順序就是為了讓沒有背景的人也能一步一步跟上。
上完一定考得上 CFP 嗎？
不一定，我們也不做這個保證。證照的取得標準由認證機構訂定，最後取決於你自己的準備程度。我們能做的是把該懂的內容講清楚，並補助你的認證課程與考試費用。
上完課就可以執業當財務顧問嗎？
課程提供的是知識與實作訓練。實際執業還牽涉證照、所屬機構、主管機關規定等條件，這些不在課程能決定的範圍內。我們不會承諾你上完課就能執業。
「終身觀看權限」是什麼意思？
課程內容上架後你都可以回看，不設到期日。
有發票嗎？
有，價格已含營業稅。購買後本公司會依你提供的資料開立電子發票。
服務性質聲明
源利財務規劃管理顧問有限公司提供的是財務規劃顧問服務與相關教育訓練，協助學員建立財務知識與判斷方法。
本公司未取得證券投資顧問事業、證券投資信託事業、保險經紀人或保險代理人等金融特許業務執照。課程內容不構成對任何特定金融商品之推介或投資建議。
本公司不提供任何投資報酬、收益、證照取得或職涯結果之保證。
如有任何疑問，歡迎來信 yuanliadvisory@gmail.com（週一至週五 10:00–18:00）。